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Stefanie Hiß, Sebastian Nagel - Ratingagenturen zwischen Krise und Regulierung

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Stefanie Hiß, Sebastian Nagel

Ratingagenturen zwischen Krise und Regulierung

2012

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Die neue Basel-Verordnung: Basel III S. 239-240

„… : 56).Stattdessen müssen Banken nun seit Juli 2009 und auch nach Basel III eigene Analysen zur …” „… weitere durch Basel III entstandene Änderung besteht darin, dassdie Ratingagenturen Teile des erneuerten …” „… (BaselCommittee on Banking Supervision 2010 a: 53). Wann die Basel-III-Bestimmun-4.5.2180 Zum Standard- und auch …”

Veränderungen des IOSCO-Kodexes S. 235-239

„… IOSCO-Kodexes (Kapitel4.5.1), über die neue Basel-III-Verordnung (Kapitel 4.5.2) bis zu den Veränderungen in den …” „… : 56).Stattdessen müssen Banken nun seit Juli 2009 und auch nach Basel III eigene Analysen zur …” „… weitere durch Basel III entstandene Änderung besteht darin, dassdie Ratingagenturen Teile des erneuerten …”

Internationale/globale Akteure und deren Vorschläge S. 196-212

„… haben die Staats- und Regierungschefsder G-20 in Seoul der neuen Basel-III-Verordnung zugestimmt, die am …” „… entwickelten Basel-III-Verordnungen auf ihre Ausführung. Angesiedelt ist der Basler Ausschuss bei der Bank …” „… veröffentlichten und aufBasel II aufbauenden Basel-III-Verordnungen.147 Das Ziel von Basel III besteht inaller …”

Basel II S. 102-105

„… – Basel-III-Verordnungen allerdings wieder zurückgeschraubt werden.Die bankinternen Risikobestimmungen (Internal …” „… Neues;vor allem hohe Kredite mussten (lt. § 18 KWG (Kreditwesengesetz)) bereits vorBasel II einer Prüfung …” „… unterzogen werden. Für die bankinternen Ratings, die nundurch Basel II notwendig geworden sind, war dies aber …”

Alternativen zur Regulierung S. 231-235

„… von Ratings“ (BdRA 2010 a: 1) führt. Der BdRA glaubt, dass Basel II und auchBasel III „nur …” „… ausgeführten Basel-III-Verordnungen.Auch in den USA gab es Vorstöße in diese Richtung. Anstatt sich allein …” „… Basel-II-Verordnungen dar. Demnach können Banken sich explizit auf Ratingurteile registrierterRatingagenturen für ihre …”

Literatur S. 285-314

„… Settlements.— 2010 a: Basel III: A Global Regulatory Framework for more Resilient Banks and BankingSystems …” „… . Basel: Bank for International Settlements.— 2010 b: Basel III: International Framework for Liquidity …” „… & Finance 34(12):3037–3049.Basel Committee on Banking Supervision 2000: Credit Ratings and Complementary …”

Vorwort S. 5-14

„… 238Die neue Basel-Verordnung: Basel III4.5.2 239Veränderungen in den USA4.5.3 240Neue …” „… Mittelstands-Ratings3.4 100Bankinterne Ratings3.5 102Basel II3.5.1 103Abhängigkeit und Interessenkonflikte3.5.2 105 …”

Nationale/regionale Akteure und deren Vorschläge S. 212-231

„… BdRA glaubt, dass Basel II und auchBasel III „nur Regularien für Banken und …” „… , ähnlich wiefür Banken nach Basel II, eine risikosensitive Bestimmung der Kapitalanforderungen ermöglicht …” „… predominant users of securities ratings; and (iii) uses systematic procedures designed to ensure credible and …”

Veränderungen in den USA S. 240-243

„… gesamte Vorschlag der EU-Kommission finden sich unter: http://www.bundesbank.de (? Bankenaufsicht ? Basel …” „… III), besucht am 31. August 2011.182 Näheres dazu auch bei Hosp (2010: 19 ff.).183 Möllers (2009: 485 …”

doi.org/10.5771/9783845239347

Stefan Gehrlein - Die Veräußerung und Übertragung eines Kreditportfolios unter Berücksichtigung der Übertragungsstrukturen, des Bankgeheimnisses und des Datenschutzes

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Stefan Gehrlein

Die Veräußerung und Übertragung eines Kreditportfolios unter Berücksichtigung der Übertragungsstrukturen, des Bankgeheimnisses und des Datenschutzes

Series: Schriften des Augsburg Center for Global Economic Law and Regulation - Arbeiten zum Internationalen Wirtschaftsrecht und zur Wirtschaftsregulierung

Volume 8 2007

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Katalysatorwirkung durch Basel II S. 35-38

„… Gegensatz zur Absicherung mittels Kreditderivaten zustzlich eigene Liquiditt sichern. III …” „… . Katalysatorwirkung durch Basel II Das Bedrfnis der Kreditinstitute, als Verkufer von Krediten in Erscheinung zu …” „… (Basel I) vorangetrieben, kurz Basel II80 genannt.81 Ziel der Modi- zierung ist, die Soliditt des …”

Reaktion der Kreditinstitute S. 28-35

„… , Einl. 151 zu 398ff.73 BGH, Urteil vom 3. Mai 1972 (VIII ZR 170/71), BGHZ 58, 364, 366f. unter III. 1 …” „… ., 367 unter III. 2. = WM 1972, 683. 74 Dabei handelt es sich um eine vertraglich bernommene Garantie …” „… Montenbruck, MDR 1971, 541, 542.76 BGH, Urteil vom 3. Mai 1972 (VIII ZR 170/71), BGHZ 58, 364, 366f. unter III …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 2-16

„… zur angemessenen Eigenmittelausstattung 22II. Reaktion der Kreditinstitute 28III. Katalysatorwirkung …” „… durch Basel II 35C. Strukturberblick der Kreditportfoliotransaktionen 38I. Basisstruktur 38II …” „… . Kausalgeschft 40II. Kreditgeschft der Banken 40III. Typische Bestandteile eines Kreditportfolios 44B. Not …”

Pflicht zur angemessenen Eigenmittelausstattung S. 22-28

„… . III.14 Schulte-Mattler in BFS KWG, 2. Au age 2004, 1 Grundsatz I Rn. 1ff.15 Schulte-Mattler in BFS …” „… Eigenmittelausstattung. aa) Ein uss von Basel I auf Grundsatz I Grundsatz I setzt in 2 Abs. 1 entsprechend …” „… Basel Committee on Banking Supervision, so genannt Basel I, aus dem Jahre 1988.28 Die Baseler …”

Die Schrankenwirkung des § 132 UmwG S. 75-117

„… des BGB einen sehr hohen Stellenwert einnimmt.276III. Die Schrankenwirkung des 132 UmwGDer …” „… 21. Mai 1952 (2 BvH 2/52), BVerfGE 1, 299, 312 unter C. III. 4.; BVerfG, Beschluss vom 15. Dezember …” „… , 278ff. unter C. III. 2. = DVBl 1973, 622 = DV 1973, 643.357 Siehe beispielsweise BGH, Urteil vom 18 …”

doi.org/10.5771/9783845200941

Christina Fischer - Rechtsformen und Grenzen bonitätsbezogener Kreditzinsanpassung

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Christina Fischer

Rechtsformen und Grenzen bonitätsbezogener Kreditzinsanpassung

Series: Nomos Universitätsschriften - Recht

Volume 650 2009

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Die Vorgaben von Basel II S. 28-35

„… worden, welche am 20.12.2005 von der BaFin veröffentlicht worden ist.64 III. Die Vorgaben von Basel II …” „… wurde noch vor der offiziellen Verabschiedung von Basel II wirksam, blieb aber auch hinter den Standards …” „… der neuen Eigenkapitalverordnung zurück. Ihr Ziel war es auch nicht, Basel II bereits vorwegzunehmen …”

Die Vorgaben von Basel II hinsichtlich des internen Ratings S. 58-63

„… Maßnahme muss eine Begründung und Dokumentation erfolgen.259 III. Die Vorgaben von Basel II hinsichtlich …” „… für Bankenaufsicht, S. 95, § 110 III SolVV. 272 Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht, S. 96; § 112 I …” „… des internen Ratings Die neue Baseler Eigenkapitalverordnung legt in Absatz 387 ff. bestimmte …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 2-14

„… Basel I und II 23 II. Basel I 24 III. Die Vorgaben von Basel II 28 IV. Die Berücksichtigung von …” „… Ratingkriterien 57 III. Die Vorgaben von Basel II hinsichtlich des internen Ratings 58 10 5. Kapitel: Die …” „… Baseler Eigenkapitalverordnung (Basel II) entstanden und hat durch die derzeitige Finanzmarktkrise …”

Ausblick S. 45-46

„… vollständig beseitigt werden kann. Letztendlich ist wohl innerhalb der nächsten Jahre mit Basel III zu rechnen …” „… erhalten bleiben und weiter angewendet werden. Selbst wenn Basel III demnächst kommen sollte, werden wohl …” „… Fremdkapitals die konjunkturelle Lage weiter verschlechtert und Basel II Rezessionen somit noch verstärkt.180 …”

Basel I S. 24-28

„… Verbesserung von Basel II nachgedacht, so dass über kurz oder lang auch mit Basel III zu rechnen ist. In …” „… worden, welche am 20.12.2005 von der BaFin veröffentlicht worden ist.64 III. Die Vorgaben von Basel II …” „… 24 Baseler Ausschusses.19 Die Gründung dieses Gremiums war die Reaktion auf einige Insolvenzen …”

Kritik an Basel II S. 43-45

„… vollständig beseitigt werden kann. Letztendlich ist wohl innerhalb der nächsten Jahre mit Basel III zu rechnen …” „… 43 Basel II hat folglich, obwohl es direkt keinen Bezug auf Zinsen und ihre Höhe nimmt, über das …” „… und die bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung. VI. Kritik an Basel II Nach der heftigen Kritik auch …”

Angemessenheit des internen Ratings als Auslöser der Zinsanpassung S. 147-157

„… auch eine 696 Vgl. 1. Kapitel Abschnitt I. 697 Reichman/ Pyszny, Rating nach Basel II, S. 68. 698 …” „… Reichman/ Pyszny, Rating nach Basel II, S. 68. 149 präzisere zukunftsorientierte Beurteilung zulassen.699 …” „… zur Bestimmung der Bonität im Standardansatz der neuen Baseler Eigenkapitalverordnung ausdrücklich …”

Literaturverzeichnis S. 253-259

„… / Roth/ Bearbeiter. Bankenaufsicht, Baseler Ausschuss für: Internationale Konvergenz der Kapitalmessung …” „… und Eigenkapitalanforderungen, Überarbeitete Rahmenvereinbarung, Basel, Juni 2004. Zit.: Baseler …” „… / Brackschulze, Kai/ Müller, Stefan: Basel II und Kreditkonditionen für den Mittelstand – Die kritische Hürde „BB …”

Angemessenheit eines einseitigen Leistungsbestimmungsrechtes gemäß § 315 BGB als Mechanismus der bonitätsbezogenen Zinsanpassung S. 166-174

„… Abschnitt III (1). 777 Ablehnend Schimansky, WM 2001, 1169, 1175. 778 Baseler Ausschuss für …” „… nur die Möglichkeit gemäß § 315 III BGB, die Billigkeit der Zinserhöhung durch das Gericht überprüfen …” „… In diesem Fall kann, wie der Gegenschluss zu § 315 III BGB zeigt, nicht einmal eine gerichtliche …”

Gang der Untersuchung S. 21-22

„… müssen.14 Die Hauptgründe weshalb trotz der bereits einjährigen Laufzeit von Basel II und der damit …” „… Anschluss an dieses Kapitel soll zunächst die neue Baseler Eigenkapitalverordnung (Basel II) in ihren …” „… weit größere Rolle spielen als externe Ratings, deren Verwendung im Standardansatz von Basel II …”

Die Ratingkriterien S. 57-58

„… Engagementrating knüpfen auch die Regelungen der neuen Baseler Eigenkapitalverordnung an, die jedoch eine strenge …” „… Basel II, S. 40f.; Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht, S. 93 ff.. 253 Vgl. auch Jungmichel, WM 2003 …” „… werden. Zur Kontrolle dieser Maßnahme muss eine Begründung und Dokumentation erfolgen.259 III. Die …”

Der Ratingbegriff S. 54-57

„… und externe Rating hat durch die neue Eigenkapitalverordnung des Baseler Ausschusses (Basel II) an …” „… Bedeutung. Basel II weist daraufhin, dass die internen Ratingverfahren nicht nur für die Bankenaufsicht …” „… .242 Basel II schreibt einen Rückgriff auf eine Datenhistorie von fünf Jahren vor.243 233 Vgl …”

Zusammenfassung der Ergebnisse S. 242-252

„… 242 14. Kapitel: Zusammenfassung der Ergebnisse 1. Die neue Baseler Eigenkapitalverordnung (Basel …” „… Kreditzinsanpassung. Sie hat aber trotzdem Auswirkungen auf die Implementierung einer solchen Zinsanpassung. Basel II …” „… . Basel II verstärkt das Bedürfnis nach entsprechenden Zinsanpassungen durch die Forderung nach einer …”

Bedeutung der Risikovorsorge im Bankgeschäft S. 49-53

„… , Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 175. 229 Vgl. 2. Kapitel Abschnitt III. 230 Ohletz …” „… , Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 175. 231 Vgl. 2. Kapitel Abschnitt III. 53 zen …” „… Söhlke, aaO., S. 8. 220 Ohletz, bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 52. 221 …”

Möglichkeit der Nachbesicherung S. 120-123

„… - einer Neuverhandlungsklausel vorzuziehen. III. Weitere Möglichkeiten der Risikoabsicherung der Banken …” „… Rahmen von Basel II als anrechnungsfähig angesehenen Sicherheiten möglich sei, wozu aber nicht alle in …” „… Beschränkung auf solche Sicherheiten vor, die im Rahmen von Basel II in den verschiedenen Ansätzen anrechenbar …”

Ordentliche und außerordentliche Kündigung S. 72-79

„… bestehen spezielle Kündigungsregelungen. Ein ordentliches Kündigungsrecht ist in § 488 III BGB und § 489 …” „… BGB normiert, während das außerordentliche Kündigungsrecht in § 490 BGB geregelt ist. Durch § 488 III …” „… Darlehensgebers und in Absatz II eines des Darlehensnehmers. Außerdem verweist § 490 III BGB auf §§ 313, 314 BGB …”

Maßstab der Inhaltskontrolle S. 128-133

„… zu unterziehen, wenn sie gemäß § 307 III S. 1 BGB eine Bestimmung enthält, durch die von …” „… Basel II und die hierauf beruhende EU-Richtlinie schreiben keine Durchführung von boni-129 tätsbezogenen …” „… Rechtsvorschriften darstellt. § 307 III S. 1 BGB befreit aber Preisabreden, das heißt solche Klauseln, in denen der …”

Interessen der Vertragsparteien S. 133-137

„… 654 Vgl. 6. Kapitel Abschnitt III (3). 655 Bamberger/ Roth/ Schmidt, § 307 Rn. 19. 656 Fuchs in …” „… nach Basel II, S. 173. 667 Staudinger/ Coester (2006), § 307 Rn. 156; Palandt/ Heinrichs, § 307 Rn. 8 …” „… Durchführung von Ratings und aufgrund der Auswirkungen von Basel II auf die Kreditkonditionen zunächst nur …”

Angemessenheit der Anpassung der Standardrisiko- und Eigenkapitalkosten S. 137-147

„… diese Kosten im Rahmen der Zinszahlung ausgeglichen werden. Es kann sich aufgrund von Basel II aber …” „… . Die Kreditinstitute müssen ihr Risikomanagement wesentlich verbessern, wie dies bereits Basel II …” „… Standardrisikokosten scheitert nicht schon an dem Umstand, dass weder in Basel II noch in den entsprechenden nationalen …”

Voraussetzungen einer Änderungskündigung S. 175-177

„… des Darlehensgebers, also des Kreditinstituts, besteht lediglich gemäß § 488 III S. 1 BGB, wenn für …” „… nach Basel II, S. 198; Canaris, Bankvertragsrecht, Rn. 1329. 177 lediglich für unbefristete …” „… Kreditverhältnisse in § 488 III BGB ausdrücklich normiert, während für den Darlehensnehmer in § 489 BGB zusätzlich …”

Bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung aufgrund einer Neuverhandlungsklausel S. 117-120

„… Änderungskündigungsklausel sei unwirksam, da sie § 315 III BGB umgehen wolle.590 Hier müsse der Kreditnehmer eine …” „… Verfahren eingeleitet werden müsse; Ohletz, Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 101 …” „… diesen Gründen ist eine Änderungskündigungs- einer Neuverhandlungsklausel vorzuziehen. III. Weitere …”

Einhaltung des Transparenzgebots gemäß § 307 I S. 2 BGB S. 210-228

„… Unangemessenheit der Klausel ergibt888. Die letztere Ansicht argumentiert mit dem Wortlaut des § 307 III S. 2 BGB …” „… neuen Baseler Eigenkapitalverordnung, so dass die Kreditinstitute auch in kürzeren Zeitabschnitten …” „… unterscheiden sich in den verschiedenen Ansätzen des neuen Baseler Eigenkapitalakkords jedoch teilweise …”

Die Zinszahlungspflicht im Besonderen S. 68-72

„… Risikoabwälzung bei Einhaltung der übrigen gesetzlichen Regelungen grundsätzlich möglich ist. III. Die …” „… Beendigung des Kredites, der Sicherheitenverwaltung und als Folge von Basel II unter anderem auch für Mühen …” „… . Ein ordentliches Kündigungsrecht ist in § 488 III BGB und § 489 BGB normiert, während das …”

Auswirkungen der oben aufgeführten Rechtsprechung auf die bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung S. 101-103

„… 101 III. Auswirkungen der oben aufgeführten Rechtsprechung auf die bonitätsbezogene …” „… , Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 183. 508 Derleder, WM 2001, 2029, 2032. …”

Das einseitige Leistungsbestimmungsrecht gemäß § 315 BGB S. 160-164

„… Leistungsbestimmungsrecht enthält, berücksichtigt werden. 748 Anders als bei der Billigkeitskontrolle des § 315 III BGB …” „… ff. BGB eine anfängliche Überprüfung ermöglicht.749 Nach § 315 III BGB wird somit überprüft, ob die …” „… . 106; Polke, Die darlehensvertragliche Umsetzung der Eigenkapitalgrundsätze nach Basel II, S. 133. 748 …”

Vergleichbarkeit der refinanzierungsbedingten und der bonitätsbezogenen Kreditzinsanpassung S. 98-101

„… Datenhistorie, die im Rahmen von Basel II gefordert wird, schon zum Beginn der Vertragslaufzeit abschätzen und …” „… herauszuarbeiten. 501 Vgl. 8. Kapitel Abschnitt II Nr. 2c). 101 III. Auswirkungen der oben aufgeführten …”

doi.org/10.5771/9783845219547

Marc Liebscher - Anwendungsbereich und Zulässigkeit des Sicherheitenpools im polnischen Recht

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Marc Liebscher

Anwendungsbereich und Zulässigkeit des Sicherheitenpools im polnischen Recht

Series: Rechtstransformation in der Europäischen Union

Volume 8 2012

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Die Bedeutung von Sicherheiten für die Kreditgewährungspraxis nach Basel-II S. 46-50

„… -II-Regelung37 geeignet. III. Die Bedeutung von Sicherheiten für die Kreditgewährungspraxis nach Basel-II Der …” „… Die Auswirkungen von Basel-II werden durch die im Zuge der Finanzkrise beschlossenen Basel-III …” „… Liquiditätsvorschriften für Bankinstitute bekannt gegeben. Die neuen Eigenkapitalregeln, auch Basel-III genannt, ziehen …”

Sytuacja prawna wierzycieli uczestnicz?cych w poolu po jego utworzeniu S. 358-378

„… .: Armada-Rudniuk, MoP) Bärenfänger, Julian/Pfingsten, Andreas/Ricke, Markus, Wirken die Baseler …” „… Eigenkapitalvorschriften (Basel II) krisenverstärkend?, ÖBA 6/2006, S. 397 ff. (zit.: Bärenfänger/Pfingsten /Ricke, ÖBA …” „… 6/2006) Basel Committee on Banking Supervision, Basel II: International Convergence of Capital …”

Die Grundfunktionen von Kreditsicherungsmitteln S. 43-46

„… -II-Regelung37 geeignet. III. Die Bedeutung von Sicherheiten für die Kreditgewährungspraxis nach Basel-II Der …” „… Bedeutung der Risikominderungsfunktion wird daher durch die Vorschriften der Basel-II-Regelung27 besonders …” „… herausgestellt28 (siehe dazu unten). In manchen Rechtsordnungen dienen die Neuerungen durch Basel-II sogar als …”

Fazit S. 331-332

„… sich in folgende Thesen fassen: 1) Wegen Basel-II und Basel-III kommt der Werthaltigkeit von …”

Ergebnisthesen S. 332-334

„… Thesen fassen: 1) Wegen Basel-II und Basel-III kommt der Werthaltigkeit von Kreditsicherheiten …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 2-30

„… Problemstellung 31 A. Einleitung 31 I. Gegenstand der Untersuchung 31 II. Untersuchungsmethode 32 III. Das …” „… Kreditsicherungsmitteln 45 4. Preiswirkung von Kreditsicherungsmitteln 46 III. Die Bedeutung von Sicherheiten für die …” „… Kreditgewährungspraxis nach Basel-II 46 1. Erwarteter Verwertungserlös und Kreditkosten im vereinfachten Modell 47 2 …”

doi.org/10.5771/9783845236278

Werner Meng, Georg Ress, Torsten Stein - Europäische Integration und Globalisierung

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Werner Meng (ed.), Georg Ress (ed.), Torsten Stein (ed.)

Europäische Integration und Globalisierung

Series: Schriften des Europa-Instituts der Universität des Saarlandes - Rechtswissenschaft

Volume 84 2011

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Christos VI. Gortsos „Basel III“: The reform of the existing regulatory framework of the Basel Committee on Banking Supervision for strengthening the stability of the international banking system S. 167-184

„… Committee reports constituting the sources of “Basel III” On 16 December 2010, the Basel Committee on …” „… entitled: − “Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems”,2 …” „… and − “Basel III: International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 2-12

„… UN-Sicherheitsrat Udo Fink 137 10 The UK as a member state of the EU Nigel G. Foster 153 „Basel III“: The …” „… reform of the existing regulatory framework of the Basel Committee on Banking Supervision for …” „… der Grenze – Die Unterscheidung zwischen Artikel III und II (XI) GATT dargestellt an der Ausdehnung …”

doi.org/10.5771/9783845233161

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